개인고객 1 페이지

본문 바로가기

개인고객

HOME >  컨설팅 > 개인고객
개인고객컨설팅 은 개인고객을 대상으로 전문 컨설턴트가 고객의 자산 형태에 따라서 맞춤형 컨설팅을 진행합니다.
  • 은퇴 Planning의 필요성

    은퇴 설계란 개인의 삶의 목표(재무목표)에 적합한 자금을 확보하여, 노후를 풍요롭게 살아가기 위한 계획을 세우고, 실행하고 점검하는 과정을 의미합니다. 세계에서 가장 빠르게 진행되는 고령화 사회인 대한민국에서 은퇴 설계는 필수적입니다.

    은퇴 설계에서 가장 중요한 것은 노후생활을 편하게 살아갈 수 있는 재원을 합리적으로 준비하는 것입니다.
    그러나 은퇴자금마련은 20년, 30년 동안 장기간에 걸친 저축과 투자를 통해 가능한 계획이므로 일찍부터 전문가와의 상담을 통해 은퇴자금 마련을 위한 저축과 투자를 계획하고 실행하여야 합니다.
  • 은퇴설계 3단계

    - 1단계
    "나의 은퇴생활 기간은 얼마나 되나?"
    "현재 한국인 평균 수명 : 79.1세"
    "현재 평균 은퇴연령 : 61세"
    - 2단계
    구분 아름다운 노후생활 여유로운 노후생활 만족스러운 노후생활
    기본생활
    비용
    120만원x12 = 1,440만원 120만원x12 = 1,440만원 120만원x12 = 1,440만원
    취미, 운동 20만원x2회x12개월 = 480만원(월 1~2회 골프) 10만원x2회x12개월 = 480만원(수영, 등산) 5만원x2회x12개월 = 120만원(등산, 기타)
    헬스클럽
    회비
    200만원x2인 = 480만원
    차량 유지비 40만원x12개월 = 480만원 40만원x12개월 = 480만원 40만원x12개월 = 480만원
    경조사 등
    모임비용
    15만원x3회x12개월 = 540만원 15만원x3회x12개월 = 540만원 15만원x3회x12개월 = 540만원
    외식비 20만원x1회x12개월 = 480만원 20만원x1회x12개월 = 480만원 20만원x1회x12개월 = 480만원
    국내외
    여행경비
    800만원(해외)+200만원 = 1,000만원 700만원(해외)/1+150만원 = 500만원 600만원(해외)/1+100만원 = 400만원
    소계 3,380만원 1,700만원 1,600만원
    월 노후
    생활비
    420만원 262만원 200만원
    - 3단계
    "투자방법과 투자대상 상품 선택"

대표이사 : 강경돈, 맹덕호    개인정보처리방침 설계자조회 / 연락금지요구권
사업자등록번호: 214-88-36425    보험대리점등록번호: 2009028021    (08377)서울특별시 구로구 디지털로33길 28, 1114호(구로동, 우림이비지센타)
TEL: 02-6925-1730   FAX: 02.6097.3434
Copyrightⓒ 2018 M FINANCIAL SERVICE. Co., Ltd. All Rights Reserved